«Ъ» поведал о новоиспеченной схеме вывода похищенных хакерами денежных средств

Новости сегодня - «Ъ» поведал о новоиспеченной схеме вывода похищенных хакерами денежных средств

Как пояснили изданию, в такой ситуации получить отказ в переводе даже краденых денежных средств хакерам кредитные организации не могут. Об этом «Коммерсанту» поведали в крупнейших русских банках.

Банки обнаружили схему, при помощи которой хакеры выводили похищенные средства. Хитрость схемы заключается в ее глубокой легализации.

Отмечается, что со счета в банке корпоративного клиента похищаются деньги с помощью стандартного метода с подменой реквизитов на необходимые злоумышленнику — на счет фирмы-дроппера. «При таком хищении средства поступают на счет явно не работающей компании — босс номинальный, адрес фиктивный, налоговая нагрузка имитируется, а единое поступление — украденные деньги», — отмечает собеседник газеты. Банк-отправитель от клиента узнает о хищении и передает банк-получатель, средства замораживаются.

Но цепочка на этом не обрывается: к игре присоединяются новые участники — «дружественные хакерам» юристы. Поэтому банк вынужден перевести деньги в рамках исполнительного производства, даже ежели знает об их происхождении.

Затем злоумышленники выжидали определенное время и заключали договор со стороны реальной юридической компании, находящейся с ними в сговоре. Приставы посылают настоящий исполнительный лист, согласно которому похищенная сумма должна быть востребована как долг за неоплаченные юридические услуги. У обеих компаний имеется полный комплект документов, в частности двусторонние акты выполненных работ.

Для юридический компаний данная схема — канал заработка. При вынесении решения суд факт реальности оказания услуг не проверяет, так как ответчик не возражает, добавляет руководитель юридического департамента СДМ-банка Александр Голубев. Но добросовестные юристы, которые столкнулись с данной схемой, пробуют ей противоборствовать.

По утверждению управляющего партнера BMS Law Firm Алима Бишенова, над подобным случаем в сейчас разбирается милиция Южного округа Москвы. «Это новая действенная схема, чтобы ее оспорить, нужно признать ничтожным исполнительный лист, а на это требуется время», — сказал управляющий партнер BMS Law Firm Алим Бишенов. Для того чтобы противоборствовать злоумышленникам, пострадавшей стороне необходимо успеть наложить арест на валютные средства на счету фирмы-дроппера, но часто это не удается: деньги оперативно уходят по исполнительному листу. Средства поступают на счёт неработающей фирмы-однодневки.

Сам исполнительный лист получается задолго до хищения.

Как утверждают специалисты, разоблачить правонарушителей в рамках похожей схемы крайне трудно, так как нереально предвидеть, когда сумма в исполнительном листе будет выведена со счёта. «Невозможно заблаговременно предвидеть, когда удастся вывести со счета жертвы сумму, которая показана в исполнительном листе», — отмечает управляющий партнер компании «Интеллектуальный капитал» Роман Скляр. Исполнительный лист появляется после того, как однодневка признает долг и суд решает взыскать долг.

Речь идёт о хищениях денежных средств с корпоративных счетов.

Новости партнеров: