Банкам запретят бездоказательно перекрыть счета

Новости сегодня - Банкам запретят бездоказательно перекрыть счета

Отмечается, что на текущий момент кредитные организации не объясняют причины блокировки счета, что, по мнению ведомства, плохо отражается на хозяйственной деятельности компаний и частных лиц. Банкам придется отыскать документальные свидетельства того, что операции клиента относятся к категории максимально рискованных с точки зрения «антиотмывочного» законодательства. Ежели законодательный проект утвердят, банки больше не смогут перекрыть счета клиентов, руководствуясь только собственными внутренними правилами идентификации «серых» операций, как это происходит сейчас. Кроме этого, информация об отказах в открытии счёта в иных банках не будет считаться доводом в пользу заморозки активов.

Поправки также предусматривают обязанность банка на протяжении 5-ти рабочих дней ответить на письменный запрос клиента, попавшего в число отказников, о причинах такого решения. Ежели регуляторы сочтут блокировку безосновательной, то финансовая организация обязана разморозить счет либо позволить его открыть. Кроме того, появляется обязанность банков при письменном запросе клиента объяснить ему причины отказа в проведении операции, дать рекомендации по их устранению на протяжении 5 рабочих дней после обращения. Об этом пишут «Известия» ссылаясь на проект поправок министра финансов к 115 ФЗ «О сопротивлении легализации…». Это, по мнению министра финансов, наносит вред хозяйственной деятельности жителей и компаний.

При всем этом решение об отказе в операции принимается управляющим банка либо уполномоченным им лицом, следует из законодательного проекта.

Новости партнеров: