Банки грозят клиентам блокировкой счетов за «необоснованные» переводы на тысячу руб.

Новости сегодня - Банки грозят клиентам блокировкой счетов за «необоснованные» переводы на тысячу руб.

Некоторые русские банки начали требовать от клиентов письменных объяснений, почему они решили перевести кому-либо тысяча руб. и больше.

С такой проблемой столкнулись клиенты как минимум 3-х финансовых компаний — «Бинбанка», «Тинькофф-банка» и «Сбербанка».

В частности, СМИ стало известно о таковых требованиях со стороны Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка. В частности, уполномоченный банка попросил переслать в WhatsApp письменное обоснование перевода, которое подтверждало бы происхождение денег, а кроме этого пояснение целей расходования средств.

По мнению профессионалов, так русские банки приступили к борьбе с отмыванием денежных средств, финансированием терроризма и уходом от налогов. При всем этом ежели человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать.

С похожей проблемой столкнулся москвич по имени Николай. На подготовку необходимых документов отводилось три дня, в противоположном случае карту блокировали.

Собственникам карт предоставили три дня для оформления и подачи документов. Таким признаком может быть в том числе отличие суммы и периодичности переводов типовому платежному поведению клиента, пояснили в пресс-центре Банка Российской Федерации. После продолжительных разбирательств и представления документов перевод в результате был сделан, однако Николай принял решение отказаться от услуг Сбербанка. Он сделал перевод на сумму в 1 тысячу руб. с карты Сбербанка на карту Альфа-банка.

Москвич Виталий столкнулся с требованием уполномоченных Тинькофф-банка предоставить фотографии карт, с которых на его карту была переведена тысяча руб.

По мнению знатоков, так банки сражаются с мошенничеством.

В конечном итоге кредитная карта пострадавшей не была заблокирована, так как в банке работает ее знакомый, который помог урегулировать ситуацию. Как докладывало ИА REGNUM, банки в РФ наделили правом приостанавливать перевод денег при выявлении признаков совершения такой операции без согласия плательщика. «К нам не поступали жалобы на массовую блокировку кредитными организациями перечислений между гражданами», — добавили в ЦБ. «Ежели клиенты банков сталкиваются с подобного рода неувязками, ЦБ советует подавать жалобы в интернет-приемную».

Новости партнеров: