Клиенты русских банков жалуются на массовую блокировку счетов

Новости сегодня - Клиенты русских банков жалуются на массовую блокировку счетов

Жалобы на неоправданные блокировки банковских карт и счетов стали появляться в сети.

«Жалоб действительно стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка».

Наличие проблемы уже подтвердили в Росфинмониторинге. Как правило, их подателями выступают физические лица, которые потеряли доступ к собственным счетам. Именно он одним из первых автоматизировал проверку операций на соответствие закону о сопротивлении легализации криминальных доходов. При всем этом 80% жалоб поступает от клиентов Сбербанка. В таком случае клиенту придется обращаться в Росфинмониторинг и Центробанк. Пока регулятор рассматривает обращения довольно медленно. То же самое происходит при переводе средств на счет клиента либо 3-му лицу.

Банки у клиентов, попавших под временную блокировку, запрашивают документы, доказывающие легальность источника денег, после этого принимают решение о снятия блокировки, либо отменяют трансакцию, если основания не выглядят убедительными. Срок рассмотрения документов составляет два-пять рабочих дней. Часто счет остается заблокированным, а документы банкиры называют недостаточно убедительными. Обязательному мониторингу подлежат только операции на сумму свыше 600 тыс. руб., но банки могут усомниться и в трансакциях на меньшую сумму. «На Сбербанк приходится порядка 65% рынка схожих платежей», — отмечает зампред правления Абсолют-банка Татьяна Ушкова. Приблизительно 65% транзакций, выполняемых россиянами, приходится на этот банк, подсчитала замглавы правления Абсолют-банка Татьяна Ушкова.

«Рост жалоб клиентов Сбербанка напрямую связан с происходящей на текущий момент автоматизацией процессов комплаенс в банке и их централизацией», — отмечает уполномоченный АРБ Алексей Тимошкин.

Автоматическая проверка поступлений денег и переводов происходит, когда специальная программа отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. При всем этом после рассмотрения банк может принять негативное решение о разблокировке счета с формулировкой «документы не объясняют финансового смысла операций».

Новости партнеров: